Naše služby
Máme 23 let zkušeností. Víme, jak to funguje. Když vám zbývá 15 nebo 20 let do důchodu, nemůžete si dovolit chyby. Pomáháme lidem překonfigurovat jejich 401(k) a IRA tak, aby pracovaly správně. Bez komplikací. Bez předstírání. Prostě to uděláme lépe.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na to, co máte. Nejedná se o rychlou kontrolu. Projdeme poplatky, složení portfolia, daňové vlivy. Řekneme vám pravdu — i když vám ta pravda nebude líbit. Pak se rozhodnete, co chcete dělat.
- Identifikace skrytých poplatků (průměrně 34 Kč měsíčně na účet)
- Analýza alokace aktiv podle vašeho věku
- Ověření vhodnosti vašich fondů
- Doporučení bez jakýchkoli skrytých prodejních cílů
Služba 2
Традиционное IRA do Roth? Nebo naopak? Vysvětlíme daňové důsledky v češtině, kterou pochopíte. Ukážeme vám, kdy dělá smysl konvertovat, kdy je to ztráta času. Každý případ je jiný — my to vidíme jasně.
- Srovnání scénářů pro následujících 10 let
- Výpočet daňových zatížení v detailu
- Plánování pro věk 72+ a jejich povinné výběry
- Koordinace s vaším daňovým poradcem
Služba 3
Jednou za rok se podíváme na to, jak se vaše investice vyvíjely. Vraťte se zpět na správné procento akcií. Prodejte to, co se vám povedlo. Koupit víc toho, co zaostává. Je to nudné, ale funguje.
- Měsíční monitoring vašich pozic
- Minimalizace daňových ztát (tax-loss harvesting)
- Přizpůsobení, když se změníte vy
- Zpráva jednou za rok s vysvětlením všeho
Služba 1
Kolik potřebujete? Kdy můžete skončit? Budete mít dost? Vypočítáme to bez optimismu, bez podhodnocení. Pracujeme se sazbami, inflací, s tím, co skutečně je. Pak víte, kde stojíte.
- Projekce hotovosti na období 30 let
- Testování odolnosti vůči tržním propadům
- Strategie příjmu z 401(k) a sociálního pojištění
- Revize každé dva roky bez dodatečného poplatku
Služba 2
Odcházíte ze zaměstnání? Rozhodování mezi 401(k), IRA rolloverem či necháním u bývalého zaměstnavatele je složité. Pomohu vám pochopit, co se stane s poplatky, daněmi, vašimi možnostmi.
- Porovnání všech tří voleb stranou po straně
- Usnadnění rollover procesu
- Zabránění penalizaci za chyby
- Nastavení autobatických příspěvků u nového zaměstnavatele
Služba 3
Co se stane s vašim 401(k) po tom, co odejdete? Bude to pro vaši rodinu nový zákon. Pojmenujete správného příjemce? Chráníte je před problémy? Řešíme to předem, aby se to potom nemuselo řešit.
- Ověření a aktualizace příjemců
- Strategie k minimalizaci daní pro potomky
- Koordinace s vaší závětí
- Odpovědi na otázky o SECURE Act 2.0
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás